5 estrategias DeFi desde Bitnovo

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Tiempo de lectura: 8 minutos

El primer paso es siempre muy importante. Bitnovo, está aquí para ayudarte a comenzar en el cripto-mundo de manera simple y amigable. Pero, ¿qué tal dar un paso más y aventurarse con estrategias DeFi que podrías seguir luego de comprar criptomonedas en Bitnovo?

Muchos usuarios, desconocen que luego de hacerse con sus primeras criptomonedas, pueden recibir retornos a cambio de invertirlas. Pero para alcanzarlos, es necesario conocer las posibilidades que el ecosistema DeFi nos brinda.

Hoy, me toca avanzar en este sentido y presentar algunas estrategias, a modo de ejemplo, para aprovechar los beneficios que DeFi tiene para otorgarnos, tras la compra de criptos en Bitnovo.

¿Qué debes saber previamente sobre DeFi?

El mundo DeFi en particular, y el ecosistema cripto en general, no están exentos de riesgos. Quizás en parte, esta característica, sea la que le permite los rendimientos superlativos a comparación del mundo de las finanzas tradicionales.

A mayor riesgo, mayor beneficio, escuchamos muchas veces. También la eliminación de riesgos, al máximo, requiere de recursos económicos que tarde o temprano, recaen sobre los usuarios recortando sus beneficios.

Cuando somos titulares de una wallet “non-custodial” como la que Bitnovo nos provee, somos los encargados de su seguridad. Aquellas 12 o 24 palabras que recibimos, nos dan la posibilidad de recuperar nuestros fondos en el dispositivo que sea necesario. 

Conocemos esta libertad, así como también la responsabilidad que conlleva. Ahora, interactuando con el ecosistema DeFi, nos enfrentamos a un nuevo escenario.

Pero, ¿a qué riesgos nos exponemos en el ecosistema DeFi?

Primero, deberíamos entender, qué estamos haciendo al hacer uso de las herramientas que DeFi nos ofrece. Este ecosistema, está compuesto por un conjunto, cada día mas variado, de aplicaciones que replican e innovan opciones del mundo de las finanzas tradicionales, pero de manera descentralizada.

¿Cómo logran esto último? Montando o lanzando estas aplicaciones en blockchains o cadenas de bloques. Entonces, ¿cuáles son los riesgos? Estas aplicaciones descentralizadas que conforman el ecosistema DeFi, no son más que piezas de código informático, conocidos como «Smart Contracts».

Los contratos inteligentes, son creados para reaccionar de manera previsible ante estímulos semejantes. Ejemplo, un contrato inteligente se crea con el fin de devolver un porcentaje de retorno por cada depósito, de acuerdo a la cantidad depositada. Simple.

Ahora, detrás de ellos no existe una empresa que garantice la reposición de los fondos depositados en él en caso de ocurrir un “hack” o robo al contrato. Por lo tanto, al ingresar a este mundo, a este tipo de riesgo nos exponemos.

Algunas recaudos a tener en cuenta

Existen métodos para mitigarlos, nunca al 100%, pero sí reducen las chances de pérdidas. Una investigación a conciencia sobre la aplicación en particular, su pasado, el equipo detrás, la comunidad alrededor, son cuestiones ineludibles previo a una interacción con este mundo.

Auditorías realizadas por terceros y seguros de cobertura de fondos, son herramientas que se encuentran en desarrollo en el ecosistema. De todas maneras, no alcanzan para garantizar una mitigación total del riesgo, que, como aclaré en un principio, es parte inherente de este sistema.

El necesario disclaimer

Aclarados los puntos anteriores, es menester mencionar, que nada de lo mencionado en este artículo, haciéndolo también extensivo al contenido de todo este blog, se trata de un consejo o recomendación financiera.

Desde nuestro lugar, intentamos presentar un escenario de las posibilidades que este mundo nos entrega, dando una visión informativa al respecto e invitando a los lectores a realizar su propia investigación al respecto.

Con el panorama, quizás, algo más claro, veamos que estrategias encontramos disponibles.

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5 estrategias DeFi, que podemos seguir desde Bitnovo

Primero, me centraré en 3 opciones para hacer DeFi en Bitcoin, la criptomoneda más importante y la que ha dado nacimiento a este ecosistema. Mientras que en segundo lugar daré mención a dos estrategias u opciones DeFi para ETH y las monedas estables, creadas en aquella red, que Bitnovo ofrece.

Sin mayores preludios, pasemos al análisis.

3 opciones para DeFi con Bitcoin

Money on Chain

Sin lugar a dudas, Money on Chain es el protocolo que provee estrategias de DeFi para BTC, más conocido del ecosistema. En él se emite la stablecoin Dollar on Chain, identificada con el ticker DOC. Podrán imaginar, que tal carácter de “estable” se relaciona con la paridad que mantiene con el dólar americano.

Lo particular de DOC es sin dudas, su colateral, aquel que le da valor o respaldo, y no es otro que bitcoin. Por lo tanto, una estrategia a seguir sería la de depositar nuestros BTC aquí y emitir esta moneda estable que ofrece distintas opciones de inversión, en la blockchain de RSK.

Otra opción dentro de Money on Chain, es el token BitPro, BPRO, cuyo precio guarda relación con el de BTC, pero con una exposición exponencial al mismo. Tanto las subas, como las bajas de BTC, impactan en un mayor porcentaje sobre este token.

Teniendo cualquiera de estos activos en nuestro poder, recibiremos MOC, el token de gobernanza del protocolo de Money on Chain. Este token nos permite participar en la gobernanza del protocolo o para pagar comisiones en la plataforma. Pero, también es monetizable y puede venderse o cambiarse por otros tokens.

Ahora, ¿cómo llegar a Money on Chain?

Este protocolo se encuentra desplegado sobre la red de RSK, una cadena lateral de la blockchain de Bitcoin. Se trata de una red que “corre” o funciona en paralelo a la red de Bitcoin, pero que se sirve de sus mineros para obtener su seguridad.

El paso que describiré a continuación, es necesario, no solo para invertir en Money on Chain, si no en las próximas dos opciones que comentaré, que también son alojadas en la red de RSK:

    • Después de comprar BTC en Bitnovo, debemos convertirlos en rBTC, que es una criptomoneda soportada por la red RSK.
    • Una vez que contemos con rBTC en nuestra wallet, podremos interactuar con estas plataforma. Por ejemplo, “bloqueamos” o “depositamos” nuestros rBTC en el contrato de Money on Chain, para obtener nuestros DOC o bPRO.
    • Money on Chain soporta varias billeteras, a las que previamente debe configurárseles la red de RSK.

Tropykus

Otro protocolo, alojado en la blockchain de RSK. Se trata de una aplicación de préstamos y depósitos, que también permite realizar intercambios dentro de ella. A diferencia de Money on Chain, no tiene una stablecoin propia, pero soporta el uso de DOC, rUSDT y xUSD.

Al depositar nuestras criptos aquí, podremos obtener intereses anuales que van del 3% al 6,5%. En cuanto a los préstamos, las tasas varían entre el 4% y el 9,7% dependiendo de la moneda que solicitemos. No es menor destacar, que necesitaremos dejar un colateral como garantía de nuestro préstamo, que por supuesto debe ser otra criptomoneda.

Un ejemplo de lo que aquí podemos realizar, es solicitar un préstamo de DOC (Dollar on chain) depositando nuestro rBTC como colateral en la plaforma. Los famosos “money legos” del ecosistema DeFi en acción.

Sovryn

Sovryn es un protocolo DeFi que incluye una plataforma de préstamos e inversiones y un exchange descentralizado en el que el podemos puede intercambiar nuestras criptomonedas.

A diferencia de un exchange tradicional, el exchange descentralizado de Sovryn, funciona por medio de “smart contracts”. En la práctica esto significa, que al conectar nuestra wallet aquí, jamás cederemos la titularidad de nuestros fondos.
De allí proviene el nombre de la plataforma, derivado de una especie de juego con la palabra “sovereign”, cuya traducción al castellano podemos sintentizar como soberano.

Cómo tantas veces hemos comentado en este blog, la posibilidad de custodiar nuestras propias tenencias es uno de los mayores atributos del ecosistema DeFi.

Las tasas de intereses, que en Sovryn están pagando por depósitos son las siguientes:

      • rBTC 0,29%
      • XUSD 6,36%
      • DoC 3,70%
      • rUSDT 26,4%
      • BPRO 0,06%

Al igual que en Tropykus, esta plataforma brinda la chance de obtener un préstamo a cambio del depósito de un colateral.

Un juego que suele hacerse, utilizando la variedad de protocolos DeFi, es solicitar un préstamo en una plataforma y depositar estas monedas en otra cuyo retorno sea mayor que el costo del préstamo.

Otra oportunidad aquí presente, es la provisión de liquidez en la plataforma, a cambio de la cuál se obtiene el token de la plataforma, SOV. Si bien el riesgo, a causa de la volatilidad de los pares, es mayor, puede ser una buena estrategia.

2 opciones para DeFi en Ethereum

Aave

Centrándonos ahora en la red de Ethereum, nos encontramos con uno de los protocolos de mayor antigüedad en el ecosistema DeFi, que posee un historial y una reputación impecables.

Esta plataforma de depósitos y préstamos, marcó un estándar en la industria y no solo se encuentra en la red de Etheruem, si no que se ha extendido a diferentes redes que componen nuestro ecosistema como Polygon, Harmony o Arbitrum, entre otras.

En su aplicación deployada en la red de Ethereum, podemos depositar más de 20 criptos diferentes, mientras que podemos solicitar préstamos otorgando la misma variedad de monedas.

Otra opción que Aave nos entrega, es la de depositar los propios token de la plataforma, a cambio de un retorno que hoy ronda el 30% anual.

El ecosistema DeFi, nació en la red de Ethereum, por lo que ya notarán que, analizando simplemente una aplicación, las opciones se multiplican.

¿Cómo llegar hasta Aave e implementar esta estrategia?

El camino poder llevar adelante una inversión en la plataforma anteriormente mencionada, es bastante más simple que lo que he descripto en las opciones con bitcoin. La razón es simple. Para utilizar la red de Ethereum, no debemos configurar ningún tipo de red, simplemente debemos crear una de las «wallets» que soportan esta red y que permiten la interacción con aplicaciones descentralizadas.

Lo que si debemos tener en cuenta, al intentar esta opción o la siguiente, es que en nuestra wallet de Ethereum siempre debemos tener algunos ETH de «sobra». Cada movimiento que hagamos en esta blockchain, tendrá un costo, llamado «gas», que debe ser abonado por medio de ETH.

Entonces, de querer interactuar con Aave, deberíamos enviarnos ETH a la dirección de nuestra wallet de Ethereum que nos permitirá interactuar con estas dApps y calcular, en este envío, una cantidad superior a la que deseemos invertir, para cubrir estos costos a los que hago mención. No hay que perder de vista que no solo deberemos abonar el depósito en la aplicación, si no también el retiro.

Yearn Finance

Otro estándar de la cripto industria. Creado por un personaje sumamente conocido en el ecosistema, Andre Cronje, Yearn nació como solución a un claro problema. Andre estaba cansado de mover sus monedas estables por toda la red de Ethereum, buscando los mejores rendimientos.

Por lo tanto, creó un contrato inteligente que lo hiciera por él. Desde allí, el proyecto evolucionó hasta convertirse en uno de los más complejos del ecosistema. En Yearn podemos depositar nuestras monedas, mientras que por detrás se desarrollarán estrategias construidas de manera tal que obtengamos los mayores beneficios existentes en la red de Ethereum.

Repasar la cantidad de monedas y estrategias disponibles en Yearn Finance, nos llevarían más de un artículo, por lo tanto los invito a recorrer esta plataforma por su cuenta.

Es necesario advertir, que la red de Ethereum, al día de la fecha cuenta con una gran contra y es el precio de sus fees, conocido como “gas”, a la hora de realizar transacciones. Mientras aguardamos las actualizaciones que buscan escalar y volver más eficientes la red, es un costo que debemos tener en cuenta a la hora de interactuar con esta red.

El camino hacia Yearn

Idéntica es la travesia que debemos recorrer desde haber comprado nuestras primeras monedas en Bitnovo, hasta llegar a Yearn, que el camino relatado en el apartado dedicado Aave. Disponer de una wallet de Ethereum, compatible para interactuar con aplicaciones descentralizadas y algunos ETH de respaldo para costear el «gas», serán recursos suficientes.

Una vez que hayamos enviado los fondos necesarios a la wallet destino, solo quedará elegir la estrategia a implementar en Yearn, conectarnos y depositar las criptos necesarias para empezar a generar retornos en la plataforma. No está de más aclarar, que de disponer únicamente de ETH en nuestra wallet y ser necesaria otra cripto para invertir en Yearn, Uniswap, el DEX más grande de la red, será el sitio indicado dónde realizar el «swap» necesario.

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Conclusión

Este artículo, es apenas un repaso sobre cinco opciones o estrategias que podríamos tomar luego de haber comprado nuestras criptomonedas en Bitnovo.

El ecosistema DeFi, tras varios años de desarrollo, ha dejado de ser pertenencia exclusiva de la red de Ethereum para alcanzar distintas blockchains, que nos presentan distintas opciones o estrategias, con una extremadamente variada colección de porcentajes de retorno y riesgos a considerar.

Quizás la lectura de este artículo, despierte el interés de unos cuantos usuarios, para lanzarse directamente a la investigación de las opciones que DeFi tiene para ofrecer. Sin lugar a dudas, un ecosistema en crecimiento con lugar para todos.


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