¿Qué es un esquema Ponzi? La estafa que ataca las criptos

¿Qué es un esquema Ponzi? La estafa que ataca las criptos

Más de una vez nos habremos topado con personas que nos dicen “eh, tío/a, te tengo la solución para ese problema financiero en el que estás”.

Estas personas nos pintan un futuro muy prometedor, en donde manejamos un gran flujo de dinero y podemos cumplir todos nuestros sueños, como tener un cochazo o una casa. 

Sin embargo, cuando escuchamos sobre qué trata el “proyecto”, es que visualizamos una estructura muy particular.

En ella, la idea es comenzar con una “inversión” inicial y, además, debemos invitar a más personas para poder recuperar y multiplicar nuestros ingresos.

De esta manera, es que te juran que vas a alcanzar todas tus metas económicas. Justamente, a la gran mayoría de estas “proposiciones” son las que llamamos “pirámides” o, en términos precisos, esquema Ponzi. 

Ahora, te preguntarás ¿y eso qué tiene que ver con las criptos?

Es una muy buena pregunta con una sencilla respuesta: este tipo de estafa ha llegado, peligrosamente, al ecosistema de las criptos.

Por ello, hoy conversaremos sobre qué es y cómo funciona el esquema Ponzi, para que no caigas en este fraude y cuides tus inversiones.

¿Qué es el esquema Ponzi?

El esquema Ponzi, también llamado esquema piramidal, es una forma de fraude de inversión en el que se paga a los inversionistas existentes con fondos que son recaudados con dinero de nuevos inversores. 

Para ello, te prometen una alta tasa de retorno del dinero invertido, especialmente si invitas a nuevas personas a sumarse al proyecto en un tiempo óptimo.

Lo anterior, con el fin de que el dinero de los últimos “inversionistas”, sea usado para hacer los primeros pagos de retorno. 

Adicionalmente, el dinero que les das a esas personas, se utiliza inadecuadamente, ya sea dándote una parte a ti para que pienses que está funcionando el negocio o enviándoselo a inversores anteriores para mantenerlos contentos. 

Ciertamente, el nombre de “esquema Ponzi” se debe al famoso estafador italiano de los años 20, que utilizaba diferentes nombres tales como Carlo Ponzi, Charles Ponei, Charles P. Bianchi, Carl o simplemente Carlo.

Para atraer personas a ese tipo de fraude, aseguraba que los retornos de inversión eran de un 50% de ganancias en 45 días o un 100% en 90 días

Como consecuencia, atrajo miles de personas y millones de dólares en tan solo pocos días. Finalmente, las autoridades de los Estados Unidos lo descubrieron, dando fin a su negocio.

¿Qué es un esquema Ponzi? La estafa que ataca las criptos

¿Cómo funciona? 

Normalmente, en su funcionamiento participan tres partes: el dueño (estafador), los inversionistas antiguos y nuevos inversionistas.

En sí, los que mantienen el sistema, son los nuevos inversionistas. Con su dinero, los estafadores podrán pagarle a los miembros más antiguos.

En este proceso, también separan su parte y la destinan para sus gastos personales. 

El esquema Ponzi en el universo de las criptos

En las criptomonedas, funcionan de dos maneras distintas: 

    • Personas que saben de criptomonedas: A esta población, les sugieren soluciones para los cambios bruscos del valor de las criptos. Para este fin, les exigen pagos en cripto activos y se valen de la irreversibilidad de las transacciones en la blockchain para no devolverles el dinero. Suele estar presente en minería en la nube o fondos de inversión de cripto activos, pero no es tan común. 
    • Personas que no saben de criptomonedas: Sirviéndose de  que muchos no conocen cómo funcionan, los estafadores prometen ganancias diarias como producto de inversiones en minería y comercio. 

Sus asociados pueden ver sus ingresos en crecimiento a través de páginas fraudulentas, creadas por los estafadores para engañar a sus víctimas.

Para que estas personas se enganchen, utilizan palabras como “marketing multinivel”, “programas de inversión de alto rendimiento” o “negociación en mercados emergentes”. 

Además de ello, te facilitan información constante por medio de charlas, conferencias, capacitaciones, entre otros; para que te sientas más seguro y confíes en tus “líderes”

Un ejemplo de ello, está en el caso Airbit Club, compañía fundada por Pablo Renota Rodríguez y Gutemberg Dos Santos en 2015.

Ellos promocionaron su “negocio” mediante vídeos de Youtube y reuniones, en donde solicitaban pagos de 1000 dólares a cambio de membresías. 

Capacidad de duración

Su duración depende de dos factores: 

    • Retornos ofrecidos sobre capital: Mientras más se retorne el dinero, el sistema más rápido caerá, lo que hace que las personas nuevas, no puedan recaudar el dinero que “invirtieron”. 
    • Número de nuevos entrantes: Como mencionamos, los nuevos inversionistas son los que mantienen todo el sistema. Entre más personas logren entrar, más duran las estafas piramidales.

No obstante, este tipo de fraudes tienen una fecha de caducidad a mediano y largo plazo, dado que se vuelve insostenible mantener a tantas personas dentro.

¿Qué es un esquema Ponzi? La estafa que ataca las criptos

¿Cómo puedo evitar caer en un sistema Ponzi?

No creas en grandes promesas, ni en retornos de inversiones que garantizan dinero en todo momento dentro de los mercados de las criptos, cuando sabemos que es tan inestable. 

Siempre ten en cuenta que, en este universo, el mercado puede ir bien o mal y la dificultad de minado puede aumentar o disminuir. No hay nada dicho y nadie puede prometer será estable.

Así mismo, ten cuidado con proyectos que aseguran generar importantes ganancias diarias o ICO’s sin proyectos detrás, porque seguramente se tratará de una estafa. Ejemplos de ello, están en One Coin, Bitconnect, IFan y Pincoin.

Finalmente, lo más importante es que te mantengas al tanto de la actualidad del ecosistema de las criptos y que te propongas entender el funcionamiento de este mundillo.

De esa manera, evitarás caer fácilmente en este tipo de “estrategias”. 

Para ello, puedes acceder semanalmente al blog de Bitnovo, donde te traemos las últimas y más interesantes novedades sobre distintas criptos, así como los proyectos que traen detrás. 

Adicionalmente, si lo que deseas es invertir, puedes hacerlo de una manera totalmente segura y rápida desde la página principal de Bitnovo, la cual te acerca a la diversidad de criptos existentes en un instante. 

Por el momento, esto ha sido todo. ¡Hasta la próxima, Bitnauta!

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