O que é um esquema Ponzi? O esquema que ataca criptos

¿Qué es un esquema Ponzi? La estafa que ataca las criptos

Mais do que uma vez teremos deparado com pessoas que nos dizem “eh, amigo/a, eu tenho a solução para o problema financeiro em que está”.

Estas pessoas pintam-nos um futuro muito promissor, onde gerimos um grande fluxo de dinheiro e podemos realizar todos os nossos sonhos, como ter um grande carro ou uma casa.

No entanto, quando ouvimos o que é o “projeto”, visualizamos uma estrutura muito particular.

Nele, a ideia é começar com um “investimento” inicial e, além disso, temos de convidar mais pessoas a poderem recuperar e multiplicar os nossos rendimentos.

Desta forma, é que eles juram que vais atingir todos os teus objetivos económicos. Precisamente, a grande maioria destas “propostas” são o que chamamos de “pirâmides” ou, em termos precisos, esquema Ponzi.

Agora, podes perguntar-te o que isso tem a ver com criptos?

É uma pergunta muito boa com uma resposta simples: este tipo de fraude atingiu, perigosamente, o ecossistema das criptografias.

Por conseguinte, hoje falaremos sobre o que é o regime Ponzi e como funciona, para que não caia nesta fraude e cuide dos seus investimentos.

O que é o esquema Ponzi?

O regime Ponzi, também chamado de esquema de pirâmide, é uma forma de fraude de investimento em que os investidores existentes são pagos com fundos que são angariados com dinheiro de novos investidores.

Para isso, prometem-lhe uma elevada taxa de retorno sobre o dinheiro investido, especialmente se convidar novas pessoas a aderir ao projeto num momento ideal.

O que precede, para que o dinheiro dos últimos “investidores”, seja usado para fazer os primeiros pagamentos de devolução.

Além disso, o dinheiro que dá a essas pessoas é usado de forma inadequada – quer dando uma parte a si para pensar que o negócio está a funcionar ou enviando-o a investidores anteriores para mantê-los felizes.

Certamente, o nome “esquema Ponzi” deve-se ao famoso burlão italiano dos anos 20, que usou diferentes nomes como Carlo Ponzi, Charles Ponei, Charles P. Bianchi, Carl ou simplesmente Carlo.

Para atrair pessoas para este tipo de fraude, alegou que os retornos sobre o investimento foram 50% dos lucros em 45 dias ou 100% em 90 dias.

Como resultado, atraiu milhares de pessoas e milhões de dólares em apenas alguns dias. Eventualmente, as autoridades americanas descobriram-no, acabando com o seu negócio.

¿Qué es un esquema Ponzi? La estafa que ataca las criptos

Como é que funciona?

Normalmente, três partes participam na sua operação: o proprietário (burlão), os antigos investidores e novos investidores.

Por si só, aqueles que mantêm o sistema, são os novos investidores. Com o seu dinheiro, os burlões poderão pagar aos membros mais velhos.

Neste processo, também separam a sua parte e atribuem-na às suas despesas pessoais.

 

O esquema Ponzi no universo cripto

Nas criptomoedas, funcionam de duas maneiras diferentes:

    • Pessoas que sabem sobre criptomoedas: Para esta população, sugerem soluções para as mudanças repentinas no valor das criptomoedas. Para o efeito, exigem pagamentos em ativos cripto e usam a irreversibilidade das transações na blockchain para não devolverem o dinheiro. Normalmente está presente em fundos de investimento de mineração em nuvem ou cripto, mas não é tão comum.
    • Pessoas que não sabem sobre criptomoedas: Usando que muitos não sabem como funcionam, os burlões prometem lucros diários como produto de investimentos em mineração e comércio.

Os seus associados podem ver as suas receitas crescentes através de páginas fraudulentas, criadas por burlões para enganar as suas vítimas.

Para que estas pessoas se interessem, usam palavras como “marketing de vários níveis”, “programas de investimento de alto retorno”, ou “negociação de mercado emergente”.

 Além disso, fornecem informações constantes através de palestras, conferências, formações, entre outras; para que se sinta mais seguro e confie nos seus “líderes”.

Exemplo disso é o caso do Airbit Club, empresa fundada por Pablo Renota Rodríguez e Gutemberg Dos Santos em 2015.

Promoveram o seu “negócio” através de vídeos e reuniões do Youtube, onde pediram pagamentos de 1000 dólares em troca de adesões.

 

Capacidade de duração

A sua duração depende de dois fatores:

    • Devoluções oferecidas sobre capital: Quanto mais dinheiro for devolvido, mais depressa o sistema vai cair, fazendo com que novas pessoas não possam angariar o dinheiro que “investiram”.
    • Número de novos operadores: Como mencionamos, os novos investidores são os que mantêm todo o sistema. Quanto mais pessoas conseguirem entrar, mais tempo duram os esquemas da pirâmide.

No entanto, este tipo de fraude tem uma data de validade a médio e longo prazo, uma vez que se torna insustentável manter tantas pessoas dentro.

¿Qué es un esquema Ponzi? La estafa que ataca las criptos

Como posso evitar cair num sistema Ponzi?

Não acredito em grandes promessas, nem em retornos de investimentos que garantem dinheiro em todos os momentos dentro dos mercados cripto, quando sabemos que é tão instável.

Tenha sempre em mente que, neste universo, o mercado pode correr bem ou mal e a dificuldade de mineração pode aumentar ou diminuir. Nada foi dito e ninguém pode prometer que será estável.

Da mesma forma, cuidado com projetos que pretendem gerar lucros diários significativos ou ICO’s sem projetos para trás, porque será certamente uma fraude. Exemplos disso estão em One Coin, Bitconnect, IFan e Pincoin.

Finalmente, o mais importante é que se mantenha a par do estado atual do ecossistema cripto e que se proponha compreender o funcionamento deste mundo.

Assim, evitará facilmente cair neste tipo de “estratégias”.  

Para isso, pode aceder semanalmente ao blog da Bitnovo, onde lhe trazemos as mais recentes e interessantes novidades sobre diferentes criptos, bem como os projetos que trazem de volta.

Além disso, se quiser investir, pode fazê-lo de forma totalmente segura e rápida a partir da página principal do Bitnovo,o que o aproxima da diversidade de criptos existentes num instante.

Até a próxima vez, Bitnauta!

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