O que é e como identificar um Rug Pull?

No mundo das criptomoedas existem milhares de projetos e estão a ser criadas novas formas de investimento. Há um grande número de utilizadores que se dedicam à prossecução destes novos projetos porque sabem que os projetos nascentes são onde surgem as grandes oportunidades de obter enormes retornos.

Mas apesar de todas as oportunidades oferecidas pelas criptomoedas, também existem riscos, perdas e armadilhas que podem acabar com todo o nosso investimento. Neste mundo, muitas pessoas procuram uma forma de ganhar dinheiro fácil, mesmo que isso signifique arruinar outros pequenos investidores.

O mundo das finanças descentralizadas, mais conhecido como DeFi, é um dos mais propensos a ataques e fraudes. Por isso, muitos investidores de retalho que se aventuram nestas plataformas correm o risco de serem enganados devido a pouco conhecimento ou desinformação. Um dos maiores riscos no mundo da DeFi é o Rug Pull. Neste artigo vamos contar-lhe tudo sobre este esquema, como identificá-lo e, acima de tudo, como evitá-lo.

Como funciona Rug Pull?

Um Rug Pull ou em português “Puxar o tapete” é uma espécie de manipulação no mundo das criptomoedas. Este conceito é o que caracterizaríamos como um embuste para os investidores. A frase “puxar o tapete” refere-se exatamente à ação súbita de perda de liquidez que leva a uma venda por parte de fornecedores de liquidez ou investidores que procuram economizar o seu dinheiro. Neste esquema sem saída, o conjunto de liquidez de uma troca descentralizada ouDEX, é esvaziado, deixando os detentores de fichas incapazes de vendê-los.

Simplificando, um Rug Pull ocorre quando os proprietários e desenvolvedores de um projeto abandonam-no e fogem com o dinheiro dos investidores. Estes esquemas costumam vir camuflados por detrás de desculpas como que há falhas no software e tempo é necessário para ser reparado, no entanto são os proprietários do projeto que normalmente guardam o dinheiro que os investidores nunca terão de volta. Como já referimos anteriormente, os puxões de tapetes são mais frequentes no ecossistema DeFi e no DEX (Trocas Descentralizadas).

Muitos dos projetos que acabam por se tornar um trabalho de Rug Pull da seguinte forma: surge um novo projeto DeFi que apresenta o seu próprio token nativo e os programadores emparelham com outros tokens conhecidos comoETH, USDT ou DAI. No novo projeto, os utilizadores podem trocar os seus tokens por este novo token nativo do projeto que atrai muitos mais investidores através de recompensas mais elevadas para a armadilha. No entanto, quando o número de investidores aumenta, os programadores abandonam o projeto e vão em fuga com todas as criptomoedas reconhecidas e o dinheiro dos investidores. Desta forma, apenas os utilizadores enganados e um projeto vazio são deixados para trás.

Normalmente é muito fácil para este tipo de desenvolvedor criar plataformas DeFi orientadas a esquemas. Isto porque estas plataformas permitem criar um token sem auditar o valor que existe na rede. Uma das cadeias mais comuns para criar este tipo de fraude é a rede Ethereum, uma vez que possui padrões ERC-20 que facilitam a criação de vários tokens.

Estes esquemas estão também associados a fundadores anónimos que possuem um grande número de tokens e vendem-nos deixando o preço em quase 0. Note-se que nem todos os Rug Pulls são rápidos e inesperados, alguns são lentos.

Puxar de tapete lento e quase indetetável

Os puxadores de tapete de ocorrência lenta são mais difíceis de detetar. Estas ocorrem quando os criadores desenvolvem uma moeda de aparência legítima sem mostrar mais sinais de aviso, no entanto, as moedas são distribuídas em grandes quantidades em carteiras às quais apenas os criadores têm acesso.

Quando os utilizadores começam a comprar criptomoedas, os programadores aumentam o preço. Por seu lado, os programadores começam a vender as moedas gerando dinheiro. Os restantes utilizadores continuarão a comprar e os programadores continuarão a vender até que as suas carteiras estejam vazias.

Este tipo de Rug pull é mais difícil de detetar, mas não impossível. Podemos conseguir isso através do Etherscan ou do BscScan. Através destas ferramentas podemos verificar os montantes depositados nas carteiras. No caso de muitas carteiras terem a mesma percentagem de fichas, é provável que seja um Rug Pull.

Como identificar um esquema?

Como antes de qualquer ataque ou fraude, existem formas de identificar este tipo de projetos e proteger o nosso investimento antes que seja tarde demais. Eis algumas formas de fazer isto:

• Verifique o fundo de liquidez do projeto. Esta é uma forma fácil e rápida de saber se devemos confiar no projeto e verificar a liquidez do grupo que estamos a investigar. Quanto maior for a liquidez, mais forte será o projeto. No entanto, isto não é suficiente, temos também de investigar quem está por detrás do projeto.

• Investigue a história dos fundadores. É extremamente importante investigar a história dos fundadores do projeto, uma vez que não devemos seguir cegamente qualquer fundador de quem nada seja conhecido. É muito comum seguir projetos só porque estão a obter retornos mais elevados, no entanto, este erro pode custar-nos o nosso investimento. Antes de investir, temos de ter a resposta a questões como quem apoia o projeto? Ou existem informações prévias sobre algum problema a este respeito?

• Flutuações súbitas no preço da criptomoeda. No entanto, é evidente que um aumento dos preços constitui um bom sinal para os investidores, neste tipo de projetos, uma explosão do preço simbólico não é um bom sinal. Isto chama-se “Coin Skyrocketing”. Portanto, se notarmos um aumento súbito no mesmo dia que um x50 ou x100, pode ser uma armadilha para atrair investidores.

• Altas recompensas. Temos de ter cuidado com as altas recompensas. Normalmente existem muitos protocolos DeFi que são lançados e começam oferecendo altas recompensas nas suas piscinas. Isto porque precisam de mais liquidez para levar a cabo o esquema. É por isso que, quando anunciam um retorno de 500% ou 1000%, temos de pensar claramente antes de concordar em colocar o nosso dinheiro lá.