Le whisky comme actif de sauvegarde pour les crypto-monnaies
Vous lisez Isaac Sotillos, invité d’honneur sur notre blog et auteur de tuwhisky.com
Quand on pense au whisky, des idées très précises nous viennent généralement à l’esprit : des rencontres d‘hommes en costume, des agents secrets incognito dans des casinos luxueux, des yachts mouillant sur des plages paradisiaques,… ce genre de choses.
Peut-être que la dernière chose qui évoque l’idée du whisky, ce sont les crypto-monnaies, non ? Eh bien, en 2020 et jusqu’à présent en 2021, le whisky (oui, oui, le whisky) est devenu l’un des actifs phares en matière de garantie des crypto-monnaies.
Dans cet article, je vais examiner des exemples récents où le whisky joue un rôle clé dans la création de la crypto-monnaie, agissant généralement comme un actif de garantie. Enfin, je terminerai en disséquant brièvement les qualités du whisky en tant qu’actif qui peut être tokenisé ou utilisé comme sauvegarde pour les crypto-monnaies, afin que vous puissiez peser ses avantages et ses inconvénients par vous-même.
Commençons !
Barils tokenisés
En septembre dernier, un fonds du Wave Financial Group a annoncé l’achat de 1 000 barils de whisky bourbon.
L’investissement dans ces fûts, via la tokenisation, promet 5 à 6 ans de bénéfices, pendant lesquels le whisky vieillit en fûts et subit une revalorisation impossible à proposer aux investisseurs avant l’émergence de la technologie blockchain.
La société s’attend à ce que la valeur de chaque fût augmente de 3 000 dollars pendant cette période. Un tel investissement s’inscrit dans le cadre d’une stratégie plus ambitieuse, lancée au cours de l’été, dont je vous parlerai plus loin.
Kentucky Whisky Digital Fund
Le 11 juillet de cette année, le groupe financier Wave susmentionné a annoncé qu’il lancerait, en collaboration avec NEM Group Ltd, un jeton appelé Kentucky Whisky Digital Fund d’ici la fin de 2020.
NEM, est le développeur de la plate-forme blockchain Symbol. Ils ont lancé leur propre jeton en 2015, qui figure généralement parmi les 50 premières capitalisations du marché des crypto-monnaies. Actuellement, leur capitalisation est estimée à environ 431 millions de dollars.
Les deux entités se sont associées à la célèbre Wilderness Trail Distillery, et vont lancer un fonds d’une valeur d’un an de la production de la distillerie – environ 25 000 fûts de bourbon 2020. Cela leur permettra de vendre à des investisseurs intéressés des jetons garantis par des actifs liés à un stock annuel estimé à quatre millions de bouteilles.
L’objectif est d’obtenir des rendements par la vente stratégique de fûts pendant la durée de vie du fonds. Les gestionnaires du Fonds numérique estiment qu’ils pourront atteindre un TRI (taux de rendement interne) de 20 % au cours des six prochaines années. Pas mal, non ?
CaskCoin, la crypto-monnaie du Scotch Whisky
Pour conclure, nous avons l’exemple de la CaskCoin, une crypto-monnaie écossaise adossée à du whisky écossais vieilli. Ce whisky est principalement composé d’une sélection de Single Malts qui ont mûri entre 25 et 50 ans. Ce sont des whiskies de malt exclusifs et très recherchés. Beaucoup d’entre eux obtiennent des prix élevés aux enchères, et viennent de toutes les régions d’Écosse.
La société défend sur son propre site web les avantages du whisky écossais en tant que produit à forte projection commerciale : il représente pas moins d’un quart des exportations britanniques en termes de nourriture et de boissons ; il emploie directement et indirectement plus de 9 000 personnes ; et il exporte chaque année plus de 1 200 millions de bouteilles, qui atteignent plus de 180 pays.
Ces chiffres sont sans aucun doute vertigineux. La confiance que vous recevez en tant qu’actif de sauvegarde est-elle justifiée? Pour répondre à cette question, il faut examiner de plus près le whisky.
Les crypto-monnaies et le whisky, le (pas si) étrange couple
Plusieurs caractéristiques inhérentes au whisky en tant qu’actif semblent le rendre particulièrement intéressant pour soutenir les crypto-monnaies.
Tout comme cela s’est produit avec les monnaies physiques pendant l’étalon-or, le fait d‘avoir un actif rare perçu par le public comme ayant une valeur élevée comme support de votre monnaie est quelque chose de très intéressant. Le whisky, en particulier le whisky vieilli, remplit ces deux caractéristiques.
Mais il n’y a pas que le whisky vieilli qui offre des options intéressantes. Comme le jeune whisky mûrit année après année dans son fût, son prix sur le marché augmente de façon spectaculaire. Le problème est qu’il n’y avait aucun moyen pour l’investisseur d’accéder à cette appréciation… jusqu’à l’arrivée des crypto-monnaies. Cette nouvelle façon d’investir permet d’acheter et de vendre des jetons adossés à ce whisky, donnant aux investisseurs de grandes espérances de profit avec toute la sécurité offerte par la technologie blockchain.
En d’autres termes, investir dans le whisky peut offrir des actifs adossés à un produit physique rare et de grande valeur, dont la valeur peut s’apprécier sur des décennies à mesure qu’il vieillit et la consommation de lots de même âge le rend de plus en plus rare.
Par conséquent, l’utilisation du whisky en tant qu’actif de sauvegarde présente un potentiel énorme. Il s’agit d’une alternative à part entière aux actifs connus sous le nom de SWAG (Silver, Wine, Art, Gold).
Cependant, contrairement à l’or, à l’argent et aux œuvres d’art, le whisky est un bien fongible qui disparaît une fois consommé, ce qui en augmente la valeur. Il est également préférable au vin, car il a une « espérance de vie » beaucoup plus longue.
En fin, le whisky en tant qu’actif de sauvegarde pour les jetons et les crypto-monnaies est en train de devenir une option plus qu’intéressante. Il vaut la peine d’y prêter attention.
