Cómo evitar estafas con criptomonedas

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Muchos usuarios que se adentran en el mundo cripto por primera vez lo hacen con cierto temor. Es usual encontrar foros repletos de hilos en los que se busca dar solución a la cuestión de cómo evitar estafas con criptomonedas, y en concreto de aquellos delitos que suceden con la más famosa de todas las criptos: el Bitcoin (BTC). 

A pesar de que en los medios aparecen publicadas muchas noticias sobre delitos de estafa y fraude relacionados con el sector de las monedas digitales, no todo lo que rodea a este mundo debe generar desconfianza a la hora de comprar criptomoneda online

Como sucede en muchos ámbitos de la vida -y también en Internet- hay personas que tratan de aprovecharse de la inexperiencia y desconocimiento del resto. Sin embargo, ante esta situación solo cabe una solución: aprender

Por esta razón, en este artículo pretendemos enseñar a evitar estafas con tus criptomonedas, al tiempo que mostramos por qué Bitnovo es fiable y seguro como plataforma de intercambio de criptomonedas. Así que ¡toma nota!

¿Por qué son rentables las estafas en Bitcoin?

Parece que las mayores estafas relacionadas con las criptomonedas tienen que ver con bitcoin (BTC). ¿Acaso no es Bitcoin seguro y anónimo? En realidad, estos no son los motivos. 

La respuesta reside en su popularidad, ya que al tratarse de una de las criptomonedas más famosas es también de las más demandadas y esto genera más confianza en aquellos usuarios que desean iniciarse en el universo crypto. Por eso, la mayoría de estafas se centran en bitcoin (BTC), aunque no es la única. El resto de criptomonedas que existen en el mercado tampoco se libran de ser objetivo de hackers y estafadores.  

La verdadera razón de porque Bitcoin es la elegida para hacer estafas a iniciados o traders, es debido a su popularidad.

La mayoría de los usuarios que ingresa en el mundo de las criptomonedas llega a través de Bitcoin. Entonces, generalmente, los más principiantes (y los más fáciles de engañar) optan inicialmente por esa moneda.

Los datos también avalan la teoría y es que según datos de Google, de cada 53 búsquedas del término «Bitcoin», hay 1 búsqueda del término «criptomonedas».

Lamentablemente también existen muchas búsquedas del estilo «¿Bitcoin es una estafa?», «Bitcoin era estafa» o «Eliminar cuenta Bitcoin» que demuestran cuan rentable es ser un estafador.

Consejos para evitar ser víctima de una estafa de criptomonedas

Tipos de estafa con criptomonedas

Estafas Bitcoin a nivel software

Descargas y actualizaciones

Esta es una de las estafas criptos más conocidas o más populares en los últimos años y consiste en aprovechar el lanzamiento de un software para estafar a las personas.

Así, por ejemplo, pueden esconderse detrás del lanzamiento de un monedero de criptos, publicando un fichero que simula ser el oficial e infectar una gran cantidad de ordenadores que buscaban descargarse la actualización real.

Así, se quedarán con todos los fondos del monedero falso que has descargado en tu dispositivo en cuestión de minutos.

Por eso, es siempre recomendable conocer los tipos de wallets para entender cuál conviene utilizar para cada caso. Siempre es más segura una Cold Wallet que una Hot Wallet.

Y en el caso de que elijas utilizar una billetera caliente, asegúrate de descargar o actualizar la versión oficial.

Pagar al Ransomware

Este tipo de estafas consiste en insertar en un virus troyano en un ordenador y cifrar los ficheros.

A continuación te pedirán que hagas un pago en Bitcoin o en Monero si quieres que te vuelvan a dar acceso a esos archivos.

Normalmente tu ordenador es infectado por abrir un fichero (normalmente un “.pdf”  o “.exe”) que te mandan adjunto en un email.

Muchas empresas multinacionales o gobiernos han sido víctimas de esta mecánica. Y en la mayoría de los casos, han procedido a pagar el monto correspondiente y los estafadores no han desencriptado los archivos.

Resultado final: no sólo has perdido el acceso a los archivos, sino también una gran cantidad de criptomonedas. 

Estafas Bitcoin a nivel web

Phishing

Esta práctica es bastante similar a la de «descargas y actualizaciones» con la diferencia que se realiza a través de una página web.

El estafador o los estafadores suelen crear páginas web falsas intentando imitar a exchanges de renombre para engañarte.

Por ejemplo, puedes encontrarte con webs como «Bitnovo.es» o «Bilnovo.com» que intentan hacerse pasar por nosotros para sacarte tus datos y de esta manera acceder a tus fondos.

Dobladores

Si has oído hablar del gran hack a Twitter durante este año, seguramente entenderás de que estafa estamos hablando.

Decenas de cuentas de personajes famosos como Barack Obama, Elon Musk, Joe Biden, Jeff Bezos, entre otras fueron hackeadas para ejecutar esta estafa.

¿Cómo funciona?
Esta consiste en hacerse pasar por un personaje famoso y confiable (imitando sus perfiles), y twittear algo como: «Hoy quiero premiar a todos los poseedores de criptomonedas. Por eso, quienes envíen una cierta cantidad de BTC a cierta dirección, recibirán el doble de lo que enviaron.

A la vez, cientos de bots falsos comentan la publicación diciendo «Me ha funcionado», «Dios te bendiga, has doblado mis BTC» o cosas del estilo.

Claramente, nadie jamás te devolverá el doble de los Bitcoins enviados. Es más, ni siquiera te devolverán esos que enviaste.

Minería en la nube

Una estafa que fue tendencia en 2016 pero que igualmente sigue acumulando víctimas año a año.

Si has leído algunos de nuestros artículos sobre cuanto se tarda en minar un Bitcoin o como minar Ethereum sabrás lo difícil que es minar individualmente.

Por eso muchos estafadores han iniciado páginas webs donde prometen potencia de minado a cambio de grandes retornos de inversión en un corto plazo.

Cualquier usuario educado sabe que en la minería es imposible obtener altos rendimientos en cuestión de días o semanas.

Así es como engañan a las personas que invierten dinero en estas web que desaparecen de un día para el otro llevándose toda la inversión de los usuarios

Estafas a nivel de fondos de inversión

Esta es tal vez la estafa más difícil de evitar, ya que los estafadores se esconden detrás de grandes empresas que aparentan ser confiables. 

Esto no quiere decir que todos los fondos de inversión sean estafas, pero son incontables los casos en los que han desaparecido quedándose con los fondos de los inversores.

¿Alguna vez te has encontrado con personas que prometen retornos de trading descabellados? ¿Con personas que te invitan a participar de un fondo de altos rendimientos semanales? Si todavía no te ha pasado, créeme que pronto te pasará y por eso queremos que te encuentres preparado para decir NO (así, con mayúsculas).

Uno de los casos más conocidos de estafas a nivel de fondos de inversión fue el de OneCoin.
Esta empresa, involucró a miles de usuarios en una estafa piramidal ponzi a nivel mundial que utilizaba a Bicoin como reclamo constante junto a una estructura multinivel para vender paquetes de inversión en su moneda inexistente.

Otro, un poco más actual es el de la empresa española Arbistar, que ha estafado a más de 30.000 personas por un monto superior a los 850 millones de euros.

La propuesta de Arbistar consistía en que las personas podían depositar su dinero para que un bot de trading de criptomonedas realice arbitraje y devuelva ganancias exhorbitantes a los usuarios.

En las últimas semanas se ha descubierto una falla en el funcionamiento del Bot y la empresa ha congelado los fondos de todos los usuarios. Ahora, miles de estafados recurren a la justicia para demandar a Arbistar con la esperanza de recuperar, al menos algo, del dinero perdido.

Como siempre decimos: nunca te fíes de nadie que ofrece grandes retornos con muy poco esfuerzo. Generalmente se trata de estafadores que quieren quedarse con tu dinero.

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Consejos para evitar ser víctima de una estafa de criptomonedas

Hemos leído muchos comentarios de traders de Bitcoin o de personas que quieren comprar sus primeras criptos diciendo: ¿Qué es lo primero que debo hacer para evitar perder mis criptomonedas?. Por eso, aquí les dejamos una guía de consejos para evitar ser estafado o al menos, para evitar estafas con Bitcoin lo máximo posible:

1.- Una buena protección

Aunque no todas las estafas tienen que estar relacionadas con software o una página web, es inevitable que, al tratarse de un sector digital, el primer consejo sea el de contar con un equipo bien protegido.

Es recomendable tener un sistema operativo actualizado y protegido con un buen antivirus

 

2.- Recaba información previa

Comprar un producto en una tienda o supermercado implica una suma de factores que influyen en nuestra decisión final: la reputación de la marca, el grado de satisfacción de los clientes, la información previa sobre las características y calidad del servicio o producto en cuestión, etc.

A la hora de comprar criptomoneda es recomendable proceder de la misma manera. ¿En qué fijarse? Principalmente es importante revisar los datos fiscales de la empresa, así como en las opiniones de otros usuarios.

 

3.- Accede a sitios webs seguros

A la hora de comprar criptomoneda, revisa que la conexión sea segura y que accedes a una dirección web https. Es decir, que cumpla con los protocolos de seguridad. 

Si la página web a la que accedes dispone de certificado de seguridad, el navegador mostrará un icono con forma de candado junto a la url. De este modo, evitarás que tus datos puedan ser interceptados.

Además, es importante asegurarse de acceder a las direcciones web correctas y no a enlaces fraudulentos que aparecen en anuncios de Google, por redes sociales, en foros relacionados o incluso por email. Revisa el remitente del email y presta atención a la redacción, pues los errores ortográficos son frecuentes en las técnicas de phishing.

 

4.- Controla tu propio wallet

Se recomienda, en primer lugar, conocer los wallet más seguros para guardar tus criptomonedas. Las cold wallets son métodos muy seguros, aunque no apto para personas despistadas. 

En segundo lugar, es básico que el wallet sea gestionado por la misma persona que compra criptomoneda. De lo contrario no será posible recuperar las criptomonedas adquiridas. 

Para evitar todo esto, en bitnovo no se permite poner wallets de terceras personas. A la hora de confirmar la transacción, el usuario debe aceptar la condición de reconocer que el monedero utilizado es de su propiedad y no de un tercero. 

 

5.- Habilita la doble autenticación

Refuerza la seguridad de tus contraseñas. Con la doble autenticación o 2FA activada, se requiere de una segunda clave para verificar tu identidad. Así, incluso en el caso de que se apropien de tus contraseñas, se solicitará un código temporal generado desde tu PC o dispositivo móvil para mantener tus datos y tu dinero a buen recaudo. 

Si eres usuario de bitnovo, podrás habilitar esta herramienta a través del panel web siguiendo este procedimiento de verificación en 2 pasos.

 

6.- No creas en los predicadores milagrosos

Que «Blockchain regala dinero», que «puedes obtener bitcoin gratis», que «enviame bitcoin y te devolveré el doble». Encontrarás por Internet muchos usuarios que se hacen pasar por expertos en la materia, ofreciendo servicios y consejos milagrosos para multiplicar tus fondos de criptomonedas, incentivando a la participación en proyectos o inversiones con increíbles beneficios en el corto plazo, etc.

Ten siempre claro que los milagros no existen, sino todo el mundo sería rico, y que nadie regala nada.

Como usuario, siguiendo estos sencillos consejos, ya sabes cómo evitar estafas con criptomonedas o, al menos, cómo ponérselo un poco más difícil a los ciberatacantes. 

Desde el otro lado, como plataforma oficial de compra/venta fácil de criptomoneda, Bitnovo siempre ha puesto de manifiesto su compromiso por ofrecer un servicio lo más seguro posible. Y esto, afortunadamente se ve reflejado en las opiniones sobre Bitnovo que nos hacen llegar los usuarios a través de nuestros diferentes canales.

Si tienes alguna duda al respecto, recuerda que nos puedes contactar por varios medios: escribiendo a nuestro equipo de soporte, llamando por teléfono o simplemente contactándonos por Telegram.

Bitnovo es seguro y fiable

Bitnovo es seguro y fiable para comprar y vender criptomoneda

En Bitnovo seguimos firmemente las normativas de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como el manual de cumplimiento normativo (Corporate Compliance Program). También contamos, como empresa comprometida, de un Código Ético y de Conducta propio.

La gran mayoría de los usuarios que confían en nuestros servicios, por ejemplo comprando criptomoneda online o en efectivo desde los miles de puntos de venta físicos asociados, tienen una buena experiencia y eso se refleja en sus opiniones. 

Son conocedores de lo sencillo, rápido y seguro que es realizar este tipo de transacciones con bitnovo.

Sin embargo, existen algunos usuarios que se hacen calificar como “afectados por bitnovo” por el simple hecho de que su transacción no se realiza de una manera tan ágil como sucede normalmente. Esto es debido a que, en ciertos momentos, se requiere de más documentación para prevenir posibles delitos y cumplir así con la legislación vigente. Una simple verificación adicional ante datos que pueden parecer inicialmente sospechosos. 

Así pues, a modo de recapitulación, para evitar estafas en el terreno de las criptomonedas recomendamos: informarte, protegerte y elegir plataformas oficiales de confianza.